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重罚近1亿!嘉联支付、易联支付等多家被央行重罚!

时间:2021-07-15人气: 作者: 专业POS服务


2021年过半,北京商报记者统计发现,2021年上半年,第三方支付行业共计收到26张罚单,23家机构合计被罚没9461.16万元,反洗钱和收单业务成被罚的重灾区。

23家被罚机构中,现代金融控股(成都) 有限公司、卡友支付服务有限公司湖南分公司、乐刷科技有限公司等3家机构半年内2次被罚,9家支付机构遭遇“双罚”。

近日、嘉联支付、易联支付、恒信通又因多项违规分别被罚。

嘉联支付有限公司广州分公司被罚24万;

重罚近1亿!嘉联支付、易联支付等多家被央行重罚!(图2)

违法行为类型:

1.未按规定保管特约商户身份资料

2.未按规定设置发送收单交易信息

易联支付有限公司被罚人民币257万

重罚近1亿!嘉联支付、易联支付等多家被央行重罚!(图3)

违法行为类型:

1.未按照规定履行客户身份识别义务

2.未按规定报送可疑交易报告

同时谭威强(时任易联支付有限公司董事长兼总经理)对易联支付上述法行为直接负责,罚款人民币9.5万元。

北京恒信通电信服务有限公司被给予警告,并处罚款302万


重罚近1亿!嘉联支付、易联支付等多家被央行重罚!(图4)

违法行为类型:

1.未按规定签订银行卡受理协议;

2.未按规定留存特约商户入网材料;

3.未落实特约商户检查责任;

4.未建立落实商户培训制度;

5.交易结算管理不规范;

6.存在超范围经营情况。

常英杰(时任公司副总经理)对北京恒信通电信服务有限公司交易结算管理不规范的违法行为负有直接责任。给予警告,并处罚款5万元。

联动优势电子商务有限公司被罚761万元;

因存在“1.未按照规定履行客户身份识别义务;2.未按照规定报送可疑交易报告;3.未按规定履行客户身份资料及交易记录保存义务;4. 为身份不明的客户提供服务或与其进行交易。”违法违规行为,中国人民银行营业管理部对其处以761万元罚款。

时任联动优势公司执行董事及反洗钱工作组组长高章鹏、时任公司总裁及反洗钱工作组组长黄蓉,因对公司上述违法违规行为负有责任,中国人民银行营业管理部对其分别处以罚款9.8万元和8.3万元。

反洗钱与收单业务仍是被罚重灾区

2021年央行披露的26张罚单中,有8张是对单项违规行为进行处罚,涉及违反支付结算相关规定、违反支付结算管理规定等违规行为。剩余罚单则至少包括2项违规,对多类违规行为进行综合处罚。

根据罚单中披露的“违法行为类型”,便不难发现当前反洗钱和收单业务管理成为支付机构被罚的重灾区。违法行为与商户管理相关的罚单为9张,包括未落实特约商户实名制、特约商户收单银行结算账户管理不到位等。

在反洗钱方面,自央行2020年工作会议明确“继续强化反洗钱监管力度”以来,多家支付机构因此被罚。除了《反洗钱法》中规定的建立客户尽职调查制度等要求外,支付机构罚单中对于客户身份识别违法行为分类更加细化,“未按规定履行客户身份识别义务”“未按规定报送可疑交易报告”和“与身份不明的客户进行交易”等也是多张罚单提及的违规事项。


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