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信用卡风险管控正在升级,风控排行前五的银行是哪几家?

时间:2021-10-19人气: 作者: pos机办理


信用卡风险管控正在升级,日前多家银行相继公布信用卡规范措施,进一步升级信用卡用卡风险管控。


此前,中国银行等多家银行相继发布加强信用卡交易管控措施的公告,除对资金用途、套现等交易限制进一步强化管控外,部分银行还重点对信用风险上升的客户采取降额、限制交易等措施。


中国银行发布《关于调整信用卡发卡、增额及交易管控措施的公告》称,若信用卡使用过程中存在套现、资金流向异常等异常交易行为等7项情形,中国银行可采取更改持卡人的账户状态;限制持卡人的消费及取现交易;不再为持卡人办理新发卡、增额、分期等业务管控措施。

上海农商行也发布了《关于进一步加强我行信用卡交易管控措施的公告》,强调若开展超出信用卡正常资金用途之外的交易,可能导致交易失败,并采取包括但不限于降额、止付、冻结、锁卡等管控措施。

对于银行信用卡管控的原因,主要是为了加强信用卡管理,并不是对所有信用卡持有人进行系统性管控,只是对存在不良企图及信用风险较高的持卡人进行强化管理。而征信记录良好,且通过大数据分析只将信用卡用于日常消费的持卡人,应该不会受到影响。


近日有卡友在交流论坛各种哀嚎,甚至已经有卡友刷卡受限、降额,甚至封卡,一起来看看今年来各银行风控排名的情况。

信用卡风险管控正在升级,风控排行前五的银行是哪几家?(图1)

1、平安银行

平安的风控是业内最厉害的,被平安加了黑名单,会直接封卡。平安银行直接取消线下消费积分,也能看出平安在加强信用卡管控,被盯上的卡友降额幅度大多数会有20%以上。改变刷卡习惯,利用超限功能少量还款,有概率避免被降额。


2、中信银行

中信俗称铁公鸡,风控之严当然不能少了它。中信降额非常有一套,二连降或三连降都是常见的事。如果你的中信卡遇到了降额,那就要多注意近期的刷卡习惯,使得不好还可能会一降再降!


3、广发银行

限制消费在广发卡里最为常见,而且近几个月受限制的客户也是数不清,大多都是长期不正常消费,或者长期空卡等。要想不被风控,最好多刷刷线上交易,穿插一下大额真实消费。


4、交通银行

交行也是风控大户,用卡行为好的卡友提额会很快,提额速度和招行有一拼。但如果长期最低还款,或者不规范用卡,很容易被风控降额,如收到了交行的风控短信,说明你离降额就不远了。


5、工商银行

大妈行最近也来了一波降额潮,不得不说宇宙行降额起来还是非常狠的,不过是小面积降额,一般能正常使用。

经常使用POS机的卡友,切记对于‘红线行业’消费不要触碰,注意刷卡姿势,养成良好的刷卡习惯。



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